Công cụ tư vấn tài chính AI thu hút 20 tỷ USD chỉ trong 2 năm: tương lai của quản lý tài sản?

• PortfolioPilot, một công cụ tư vấn tài chính tự động do công ty khởi nghiệp Global Predictions phát triển, đã nhanh chóng thu hút 20 tỷ USD tài sản chỉ trong 2 năm kể từ khi ra mắt.

• Dịch vụ này đã có hơn 22.000 người dùng, với người dùng trung bình có tài sản ròng 450.000 USD.

• Global Predictions vừa huy động được 2 triệu USD từ các nhà đầu tư như Morado Ventures và NEA Angel Fund để tài trợ cho sự phát triển.

• PortfolioPilot sử dụng các mô hình AI tạo sinh từ OpenAI, Anthropic và Meta's Llama, kết hợp với các thuật toán học máy và mô hình tài chính truyền thống.

• Công cụ này tập trung đánh giá danh mục đầu tư dựa trên 3 yếu tố chính: mức độ rủi ro phù hợp với khả năng chịu đựng của người dùng, lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro và khả năng chống chịu với sự sụt giảm mạnh.

• Người dùng có thể nhận được đánh giá danh mục đầu tư miễn phí bằng cách kết nối tài khoản hoặc nhập thủ công. Tài khoản trả phí 29 USD/tháng sẽ có thêm các khuyến nghị đầu tư cá nhân hóa và trợ lý AI.

• PortfolioPilot nhắm đến đối tượng có tài sản từ 100.000 USD đến 5 triệu USD - những người bắt đầu quan tâm đến đa dạng hóa và quản lý danh mục đầu tư.

• Alexander Harmsen, đồng sáng lập Global Predictions, cho rằng nhiều công ty quản lý tài sản truyền thống sẽ bị bỏ lại phía sau trong quá trình chuyển đổi sang tư vấn hoàn toàn tự động.

• Harmsen dự đoán sẽ có một sự thay đổi lớn đối với các nhà tư vấn tài chính truyền thống trong 10 năm tới, khi AI có khả năng tạo ra lời khuyên tự động.

• Sự phát triển nhanh chóng của PortfolioPilot đã thu hút sự chú ý của cơ quan quản lý. Tháng 3/2024, SEC đã buộc tội Global Predictions đưa ra các tuyên bố gây hiểu nhầm trên trang web của mình vào năm 2023.

• Trong tương lai, Global Predictions có thể phát triển một hệ thống robo-advisor thế hệ thứ 2 cho phép công ty kiểm soát nhiều hơn đối với tiền của khách hàng và thực hiện giao dịch tự động.

📌 PortfolioPilot đã nhanh chóng thu hút 20 tỷ USD tài sản và 22.000 người dùng trong 2 năm, cho thấy tiềm năng của AI tạo sinh trong lĩnh vực tư vấn tài chính tự động. Công cụ này nhắm đến phân khúc khách hàng có tài sản 100.000-5 triệu USD, hứa hẹn mang lại sự thay đổi lớn cho ngành quản lý tài sản trong tương lai.

https://www.cnbc.com/2024/07/31/portfoliopilot-ai-powered-financial-advisor-has-20-billion-in-assets.html